Las aseguradoras pueden ser vulnerables a delitos tecnológicos que facilitan el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Principales ciberdelitos que afectan al sector asegurador

• Fraude en seguros digitales: Los ciberdelincuentes pueden falsificar documentos o manipular sistemas para obtener indemnizaciones fraudulentas.
• Uso de criptomonedas en pólizas: Algunas aseguradoras permiten pagos con criptoactivos, lo que puede ser aprovechado para ocultar el origen de fondos ilícitos.
• Suplantación de identidad: Se crean perfiles falsos para adquirir seguros y luego utilizarlos en esquemas de legitimación de capitales.
• Ataques cibernéticos a aseguradoras: Hackeos a bases de datos pueden comprometer información de clientes y facilitar delitos financieros.
• Monitoreo de transacciones sospechosas: Las aseguradoras deben implementar sistemas de detección para identificar movimientos irregulares en pagos de primas y reclamaciones.

     Para mitigar los ciberdelitos en el sector asegurador, se pueden implementar varias estrategias:

• Monitoreo y análisis de transacciones: Implementar sistemas avanzados de detección de patrones sospechosos en pagos de primas y reclamaciones.
• Debida diligencia y conocimiento del cliente: Verificación exhaustiva de identidad y antecedentes financieros para evitar fraudes.
• Capacitación del personal: Entrenar a empleados en prevención de delitos financieros y ciberseguridad.
• Uso de tecnología avanzada: Aplicación de inteligencia artificial y blockchain para mejorar la trazabilidad de transacciones.
• Regulación y cumplimiento normativo: Adaptación a normativas internacionales para fortalecer la seguridad financiera.
• Protección contra ataques cibernéticos: Implementación de firewalls, cifrado de datos y auditorías de seguridad periódicas.

La Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM y Otros Ilícitos en el sector asegurador busca mitigar estos riesgos mediante debida diligencia, monitoreo de clientes y cumplimiento de regulaciones internacionales.

Caracas, Venezuela – En MAPFRE Venezuela estamos convencidos de que la educación financiera es clave para el bienestar y la estabilidad económica. Por ello, hemos redoblado nuestros esfuerzos en redes sociales con el objetivo de llegar a un público joven y fomentar hábitos financieros responsables desde una edad temprana.

A través de nuestra cuenta en Instagram, diseñamos campañas interactivas y actividades digitales que buscan informar a las nuevas generaciones sobre la importancia del ahorro, la inversión y la protección que ofrecen los seguros como parte esencial de una planificación financiera sólida. Queremos que los jóvenes comprendan que las decisiones económicas de hoy impactan directamente su futuro, asegurando tranquilidad y estabilidad a lo largo de los años.

Nuestra iniciativa incluye publicaciones educativas y dinámicas que invitan a reflexionar sobre la importancia de contar con un respaldo financiero ante imprevistos. Al generar contenido atractivo y accesible, buscamos transformar la percepción de los seguros, posicionándolos como una herramienta fundamental dentro de cualquier estrategia financiera.

Con este enfoque innovador, reafirmamos nuestro compromiso con la educación y el bienestar financiero de nuestra comunidad. Apostamos por la digitalización y el potencial de las redes sociales como vehículo para expandir nuestro mensaje y generar un impacto positivo en la sociedad.

Para conocer más sobre nuestras iniciativas, te invitamos a seguirnos en nuestra cuenta oficial de MAPFRE Venezuela en Instagram.

@mapfre_ve

A partir del 1ro de Abril, los clientes que adquieran su RCV podrán beneficiarse de un nuevo servicio de grúa gratuito con una cobertura urbana de hasta 30 KM a nivel nacional. Este servicio estará disponible en las rutas:

• Guarenas – Caracas
• Guatire – Caracas
• La Guaira – Caracas
• Lechería – Puerto La Cruz.

El beneficio aplica a automóviles, vehículos todoterreno y pickups, y estará vigente del 13 al 20 de abril, para el disfrute de la Semana Santa. Los usuarios podrán hacer uso de éste una sola vez durante el período de validez.

Para acceder al servicio, los interesados deben comunicarse a los números de contacto 0800 627373 (MAPFRE) o 0800 7348767 (SEGUROS).

Este nuevo servicio busca ofrecer mayor tranquilidad y asistencia a los conductores en caso de cualquier eventualidad en las rutas mencionadas, extendiéndose hacia estas zonas para una cobertura más amplia.

Aprovecha esta oportunidad y disfruta de una Semana Santa Segura.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental creada en el año 1989, que fija los estándares internacionales y promueve la implementación de políticas para prevenir y combatir el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM).

Para cumplir con sus objetivos, el GAFI emite una serie de Recomendaciones sobre la lucha contra el LA/FT/FPADM. De este modo, son medidas para proteger el sistema financiero internacional de usos indebidos y desalentar la actividad delictiva.

¿Qué significan los colores de las listas del GAFI?

El GAFI elabora y publica las listas de colores desde finales de los años 90 que se fueron actualizando y evolucionando en el marco de las 40 recomendaciones. Son revisadas constantemente en función de los avances que cada país demuestra en las reuniones con el GAFI.

Para cada nivel o color de lista, el GAFI determina las acciones que se deben seguir para reducir el riesgo. Te contamos qué significa cada color:

Lista Negra. Se incluye a los países de mayor riesgo que presentan deficiencias estratégicas en el sistema de prevención de LA/FT/FPADM. También se señala que estos países no han hecho progresos significativos para resolver sus problemas ni se han comprometido con el GAFI para desarrollar un plan de acción. El GAFI establece que se deben aplicar “contramedidas financieras” y recomienda ponderar los riesgos derivados de las deficiencias.

Lista Roja. Comprende a los países a los que se les hace un llamamiento para aplicar medidas efectivas para la protección de sus sectores financieros. Aquí también se señala el no compromiso con los planes de acción del GAFI.

Lista Gris Oscuro. Se encuentran aquellos países con deficiencia en sus sistemas preventivos que no están cumpliendo con el plan de acción acordado. Aquí el GAFI señala progresos insatisfactorios y poco efectivos en la aplicación del plan. Si los países de esta lista no realizan acciones para cumplir con el plan de acción para la siguiente evaluación se los declara fuera de cumplimiento.

Lista Gris. El GAFI incluye a países con deficiencias que tienen un compromiso político junto con un plan de acción en curso. Es decir, el cumplimiento de estos países está sustentado por un compromiso político con el GAFI y la solución de sus deficiencias.

¿Por qué son importantes las listas?

Un estado enlistado es considerado riesgoso y asociado a la falta de transparencia tanto en sus actividades como en el cumplimiento de los estándares internacionales. El GAFI recomienda prudencia a la hora de relacionarse con estos países y pide a los organismos similares de todo el mundo que elaboren medidas para proteger sus sistemas financieros si van a relacionarse con países de las listas.

Por eso, estar incluido en las listas es un problema para los estados ya que implica desconfianza internacional y desprotección de sus sistemas financieros. Las malas calificaciones en las evaluaciones del GAFI puede implicar el ingreso a una de las listas. Esto afecta a todo el sistema ya que aumenta el riesgo del país.

A menudo hemos escuchado hablar de la figura del testaferro como una persona que comete actos ilícitos y de poca confianza. Es un término asociado a operaciones fraudulentas o blanqueo de capitales. Vamos a ver en qué consiste realmente ser un testaferro.

¿Qué es un testaferro?

Un testaferro es una persona que actúa a nombre y por cuenta de otra persona, realizando actos de comercio u operaciones financieras con el propósito de mantener el anonimato del verdadero titular de los bienes, valores o derechos. El testaferro suele ser una persona de confianza del titular y, por lo general, no se entera de la finalidad última de sus actos.

¿Cuál es el objetivo de un testaferro?

 El objetivo de un testaferro es proteger al beneficiario de posibles acciones legales en su contra. Si, por ejemplo, una persona tiene deudas y no puede hacer frente a ellas, puede buscar a un testaferro para que asuma el pago de sus deudas. En este caso, el beneficiario será la persona que está libre de deudas, mientras que el testaferro correrá con todos los gastos y será el único responsable ante los acreedores.

¿Cuáles son las características de un testaferro?

Una persona que es un testaferro es aquella que es utilizada por otra persona para ocultar su verdadera identidad con respecto a un bien, normalmente con el fin de evitar impuestos, investigaciones legales o simplemente mantener el anonimato. La persona que usa a un testaferro se le conoce como el beneficiario real.

Los testaferros pueden ser utilizados en muchos ámbitos diferentes, incluyendo la política, el derecho, los negocios y las finanzas. En algunos casos, las personas pueden no ser conscientes de que están siendo utilizadas como testaferros. En otros casos, las personas pueden estar de acuerdo en ser utilizadas como testaferros, a cambio de un pago u otro tipo de compensación.

¿Qué riesgos existen al utilizar un testaferro?

 El uso de un testaferro puede implicar diversos riesgos, tales como el fraude y la evasión fiscal. En algunos casos, el testaferro puede ser utilizado como medio para blanquear dinero u ocultar activos, lo que puede conducir a problemas legales y financieros para aquellos involucrados.