El día de hoy se celebra el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Dinero, promovido por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), con el objetivo de generar conciencia sobre los riesgos del lavado de dinero y fomentar acciones preventivas.
¿Qué es el Lavado de Dinero?
Es el proceso de ocultar el origen ilícito de fondos provenientes de actividades criminales (como narcotráfico, corrupción, trata de personas) mediante su integración al sistema financiero legal.
Objetivos clave
- Promover una cultura antilavado en todos los sectores.
- Fomentar la responsabilidad compartida entre empresas, instituciones y ciudadanos.
- Impulsar la educación y prevención, especialmente entre jóvenes y profesionales.
- Fortalecer los sistemas normativos y de cumplimiento.
Medidas preventivas
- Conocer al cliente: verificación de identidad, perfil de riesgo, actualización de datos.
- Monitoreo de operaciones: detección de transacciones inusuales mediante sistemas automatizados.
- Debida diligencia ampliada (EDD): controles adicionales para clientes de alto riesgo, como las Personas Expuestas Políticamente (PEPs).
- Capacitación continua: formación en prevención de delitos financieros y actualización normativa.
- Políticas internas: manuales de prevención, oficiales de cumplimiento.
- Reportes a la UIF: notificación de operaciones sospechosas y cooperación con autoridades.
- Auditorías: evaluación periódica del sistema y corrección de debilidades.
- Colaboración interinstitucional: intercambio de información para mejorar la detección de riesgos.
Dato relevante
La prevención del lavado de dinero es esencial porque sin fondos, no hay crimen organizado. La detección temprana de operaciones sospechosas es clave para combatir delitos graves.
