Es un proceso que ayuda a proteger la reputación y la seguridad de las instituciones
Redacción MAPFRE
El Know Your Client (KYC) o Conoce a Tu Cliente es uno de los métodos de Prevención de los delitos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) más usados.
En MAPFRE buscamos reducir la probabilidad de ser utilizada para realizar algún tipo de operación relacionada con estos delitos. Por ello, te recomendamos conocer muy bien a tu cliente al momento de la cotización, emisión y cobro de la prima correspondiente.
Los procedimientos del KYC se llevan a cabo como una Debida Diligencia (Due Dilligence) sobre el Cliente para evitar la Legitimación de Capitales, este concepto suele atribuirse a los esfuerzos de dos organizaciones internacionales, el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS en inglés) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
